Gezamenlijk handhavingsbeleid AFM en DNB

Op 10 juli 2008 hebben de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) hun gezamenlijke handhavingsbeleid opnieuw vastgesteld. Het beleid bevat een aantal uitgangspunten die de toezichthouders in acht zullen nemen. Tevens worden factoren genoemd die de keuze voor een bepaald handhavinginstrument (mede) bepalen.

AFM en DNB zien toe op de naleving van de financiële wet- en regelgeving. Voor de aanwending van de wettelijke bevoegdheden en de inzet van handhavinginstrumenten hebben beide toezichthouders een aantal uitgangspunten opnieuw vastgelegd.

Voorop staat dat het toezicht is gericht op het bereiken van normconform gedrag. Uitgangspunt is daarom dat er wordt opgetreden zodra de toezichthouders bekend raken met een overtreding. Gedogen is volgens het gezamenlijke beleid niet aan de orde. Beschreven wordt verder dat het handhavend optreden in ieder geval gericht moet zijn op het (doen) staken van de overtreding en/of het voorkomen van verdere overtreding of herhaling daarvan. Per situatie wordt bepaald welk instrument het meest effectief is.

Het handhavingsbeleid gaat ook in op de handhavinginstrumenten, bijvoorbeeld het opleggen van een bestuurlijke boete en publicatie daarvan. Bestuursrechtelijke handhaving staat voorop. Onder omstandigheden is aangifte bij het Openbaar Ministerie echter ook mogelijk.

Over de publicatie van opgelegde lasten onder dwangsom en boetes, geeft het beleid in de eerste plaats aan dat op grond van de Wet op het financieel toezicht publicatie het uitgangspunt is. Publicatie vindt op grond van deze wet alleen niet plaats indien openbaarmaking in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht. Volgens het beleid zal er voor de AFM in beginsel geen aanleiding zijn af te zien van publicatie. Voor DNB ligt dat anders. DNB zal van geval tot geval een afweging maken, waarbij ook wordt gekeken naar de potentiële impact van publicatie en de potentiële schade die wordt toegebracht aan het vertrouwen in de financiële sector.

Het handhavingsbeleid noemt verder meerdere omstandigheden en belangen die van belang zijn bij de bepaling van de inzet van een handhavinginstrument. Bijvoorbeeld of er sprake is van herhaling van de overtreding, in welke mate de overtreding verwijtbaar is of in welke mate de overtreder door de overtreding voordeel heeft verkregen.

Voor meer informatie kunt u contact opnemen met mr. Arno Voerman, Marktgroep Financiële Instellingen.

Terug naar de nieuwsbrief »